Lo que necesita saber sobre la monetización de su instrumento bancario

Esta metodología, en su esencia más verdadera, se remonta a la década de 1940, poco después de la Segunda Guerra Mundial, donde los jefes de estado y bancos se reunieron para idear formas en que podría generarse dinero para reconstruir Europa, que quedó completamente devastada como resultado de la guerra. Esta reunión fue conocida como Bretton Woods.

Pasado el día de hoy, la metodología puede y se utiliza para recaudar fondos para proyectos de infraestructura en todo el mundo. Los grandes organismos financieros, como el Banco Mundial y el FMI, utilizan programas comerciales especializados que generan suficiente efectivo para financiar grandes proyectos de infraestructura.

Existe un error común acerca de la monetización de los instrumentos bancarios y la mayoría de las personas, incluidos los corredores, tienen muy poco o ningún conocimiento sobre lo que se necesita para monetizar con éxito un instrumento bancario.

Conceptos erróneos de instrumentos bancarios

No es raro que muchas personas piensen que si tienen un instrumento bancario, como una Carta de Crédito En Espera (SBLC) de un banco, pueden cobrarlo. Estas personas esperan que el proveedor de servicios (Monetiser) les brinde automáticamente Varios millones en efectivo así. Sin embargo la realidad es muy diferente.

En realidad, hay muchas personas que compran una Carta de Crédito Standby y luego se sorprenden al enterarse de que su instrumento bancario recién comprado nunca fue diseñado para ser monetizado, para empezar. Por lo tanto, el instrumento bancario se considera sin valor para los fines previstos.

Propósito de los instrumentos de un banco

Los SBLC emitidos para monetización o con el propósito de asegurar líneas de crédito tienden a estar redactados específicamente y deben incluir cierta terminología. No todos los SBLC están destinados a la monetización, por lo que es importante entender qué está pagando y qué está obteniendo para asegurarse de que funcionará para su propósito previsto.

La verdad del asunto es que tener el dinero para comprar un instrumento bancario no significa automáticamente que su SBLC pueda o será monetizada. Además, hay proveedores de servicios limitados que están en el negocio de monetizar instrumentos bancarios.

Si el propósito de tener un instrumento bancario emitido es para el financiamiento del proyecto, es importante tener en cuenta que todos los ‘componentes’ deben estar en su lugar. En otras palabras, el Proveedor de SBLC, el Emisor del Banco, el Monetizador y el Operador deben estar sincronizados entre sí para tener la mejor oportunidad de recaudar fondos para la financiación de proyectos.

Consideraciones de SBLC

  • Proveedor de servicio

Lo ideal es saber quién monetizará su instrumento bancario antes de comprarlo. Es posible que esto no ocurra en un principio si está utilizando los servicios de un intermediario y le está llevando un instrumento que ya tiene en su poder. Los corredores tenderán a solicitar una copia de su instrumento primero y lo ejecutarán más allá de su Proveedor para ver si realmente se puede monetizar. También debe comprender que no todos los SBLC son iguales.

  • Emisión de instrumentos bancarios y calificación bancaria

A continuación, preste atención a la fuente de crédito de espera. Esto tendrá un gran impacto no solo en el lugar donde se puede monetizar el instrumento, sino también en cuánto LTV (préstamo a valor) puede esperar recibir. Por ejemplo, los instrumentos del país dicen que el Reino Unido tendría una calificación crediticia mucho más alta que un instrumento de Argentina. Las jurisdicciones y las ramificaciones legales no son las mismas y usted debe conocer y comprender las diferencias. Esto también afectará el costo y la aceptabilidad del instrumento bancario para monetizar a terceros.

  • Redacción de instrumentos bancarios

Si es posible, solicite una copia del DOA que debe tener una muestra de la palabra SWIFT MT-760 (el SBLC real) y léala detenidamente. Preste atención a cada palabra y haga que los profesionales y el beneficiario la revisen antes de pagarla. Verifique si el instrumento bancario es adecuado para la monetización y, si es posible, intente encontrar un proveedor de servicios que lo monetizará por adelantado. Si bien implica un trabajo adicional por adelantado, dará sus frutos a largo plazo. Hay dos palabras clave que debe buscar al revisar el texto como “Respaldo en efectivo”. La mayoría de los monetizadores no podrán hacer nada con un instrumento bancario que no esté respaldado en efectivo.

  • Comprar una SBLC para una línea de crédito

Si está estableciendo una línea de crédito con su banco, será útil para ellos si puede mostrarles el texto con anticipación. Sin embargo, solo mostrarle a alguien su texto de SBLC puede no ser suficiente para establecer una línea de crédito. Por supuesto, el texto es lo primero que mirará un Monetiser, pero está lejos de ser lo único que consideraremos.

Monetización de instrumentos bancarios;

Cosas para considerar

Hay varias cosas que vale la pena considerar. Por ejemplo, cuando se utiliza un instrumento bancario para recaudar fondos para un proyecto, un buen plan de negocios y relaciones sólidas son un buen comienzo. En otras palabras, debe tener un proyecto real y un plan de negocios profesional.

Si todo su plan de negocios era obtener la Carta de crédito en espera y luego enviar correos electrónicos a las compañías involucradas en la monetización de instrumentos bancarios con la esperanza de encontrar a alguien que le dé efectivo, esto no se consideraría como un “plan de negocios”.

  • Otra documentación de apoyo

Si tiene un plan de negocios escrito sólido para una nueva compañía en el sector de la energía, así como los acuerdos de compra y venta vigentes y necesita una Garantía Bancaria para asegurar las líneas de crédito, esto probablemente sería un buen augurio para el banco.

La clave es que debe tener sus documentos juntos y debe tener una forma tangible de ganar dinero con su proyecto o inversión. Estas son las cosas que los proveedores de crédito están buscando. En última instancia, al banco le debe gustar y creer en su proyecto si desea obtener crédito contra un instrumento bancario. Cualquiera puede comprar un SBLC, pero solo aquellos que han hecho el trabajo duro y la tarea tendrán una buena oportunidad de monetizar el instrumento o iniciar una línea de crédito si ese es su objetivo final.

  • Su propia línea de crédito

Si va por el camino de tener un Bloque de Terceros millones de dólares para establecer una línea de crédito para usted respaldado por un Instrumento del Banco, prepárese para escuchar y seguir las instrucciones del proveedor de crédito, ellos lo están ayudando a usted y no a los demás. reves. Usted está proponiendo al inversor, no al revés. No es raro que el patrocinador del proyecto crea que es el proyecto más importante y que se deben satisfacer sus demandas. No funciona de esa manera.

Si el proveedor de la línea de crédito ha establecido procedimientos y pautas para cumplir, se recomienda que cumpla con sus procedimientos. Una cosa es segura, los proveedores de servicios están necesitados debido a la falta de liquidez en el mundo bancario y, por lo tanto, pueden elegir con qué quieren trabajar. Hemos visto a muchos proveedores de servicios alejarse de las transacciones debido a que los clientes son difíciles y poco cooperativos.

Prepárese para enviar una hoja de información corporativa (o biografía / solicitud) completa sobre su empresa y sus funcionarios junto con un plan de negocios completo. En el caso de monetizar un instrumento, prepárese para enviar el texto de su SBLC. Explique cómo adquirió el instrumento bancario y por qué lo necesita monetizado.

  • Su plan de estrategia de salida

Entre en detalles sobre cómo planea salir de esta estrategia y cómo pretende devolver el instrumento al final del plazo. Sin embargo, en el caso de monetizar un instrumento, el monetizador será responsable de devolver el instrumento al final del plazo. En esencia, asignará el instrumento al monetizador para que se monetice. Tenga en cuenta que es posible que deba mostrar la Prueba de fondos (estados de cuenta bancarios, no fondos bloqueados) en muchos casos. Si sigue las instrucciones y lo que se le exige, no debería haber ningún problema para que su línea de crédito se establezca y / o para que su SBLC se monetice.

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