La crisis financiera mundial: por retrospectiva en 2014

Visión general

Una crisis financiera ocurre cuando el valor de los activos financieros de un país cae rápidamente. La crisis se asocia a menudo con las corridas bancarias, el pánico de los inversores y el retiro masivo de fondos de las instituciones bancarias. Este escenario predice que todo va cuesta abajo, ya que, la necesidad de retirar todos los ahorros e inversiones de todos los sectores financieros.

Cuando los activos se consideran sobrevalorados, se producen ventas rápidas que conducen a una crisis financiera. Si no se controla, la situación puede llevar además a una disminución de los valores de los activos y a los retiros masivos de los inversores. El ingreso es una histeria masiva que hace que la economía se hunda hacia una recesión o depresión.

La economía está en picada si:

  • Hay una caída significativa en el sector de la vivienda;
  • Un aumento o aumento en el número de desempleados;
  • Existe una declinación adecuada en la producción económica.

Las inversiones pueden verse afectadas si los mercados financieros caen en picado. La recesión siempre se produce después de que se alcanza un pico en el ciclo económico. Hay una disminución en los ingresos y el empleo después de cada expansión. La recesión ocurre cuando este escenario ocurre con los salarios y los precios de los bienes que siguen siendo los mismos que en el período pico.

Esto lleva a una economía en declive que resulta en una depresión o depresión. El período de tiempo del canal es crítico, ya que determina la gravedad del empleo y la producción económica, mientras se espera que comience el próximo ciclo de recuperación.

¿Los mercados financieros del mundo en un tailspin?

Para el cuarto trimestre de 2020, todos los bancos centrales globales están en modo de pánico. Todas las economías del mundo evaluaron la situación como sombría y se embarcaron en estrategias para el control de daños. La gran historia sobre el estallido de la burbuja se centró en los problemas de liquidez interbancaria de China y en las tasas a un día que están en alza.

El mercado de valores de China está ahora en caída libre y ha caído un 20% en la actualidad. El Banco Central de China trató de apaciguar la confianza de los inversionistas asegurando al mercado que existe liquidez en el sector bancario. Pero el mercado no reaccionó y los inversores se mostraron cautelosos ante las garantías de China.

En los Estados Unidos, existían deudas anónimas sobre la capacidad de la Fed para controlar la flexibilización cuantitativa (QE) a fines de 2020 hasta mediados de 2020. Según datos históricos, la Fed había fallado miserablemente en estimular el crecimiento económico. Solo había logrado crear burbujas en el mercado de valores y, al mismo tiempo, agotar los mercados financieros de instrumentos de garantía de alta calidad.

La situación de apalancamiento en la actualidad es peor que la de 2008 debido a la intervención de la Fed. Sin embargo, como se vio en las últimas semanas, la reacción de los bonos y las acciones a la intervención del mercado de la Fed es crítica; y si se retira el soporte, todo el sistema puede estar en riesgo.

Con el colapso de los mercados de bonos en Europa, existe el temor de que lo que vendrá a continuación sean tasas de interés más altas. Este nuevo escenario de mercado emergente es catastrófico con todas las economías del mundo congeladas en una burbuja de deuda. Los bancos centrales del mundo solo pueden mirar, mientras pierden el control de los mercados financieros. El escenario emergente parece sombrío con las incursiones de la industria y dice que la situación puede ser peor que la que ocurrió en 2008.

El busto económico en 2007 y 2008

Lo que ocurrió en este período de dos años puede ser similar a la era anterior a la Reserva Federal. El mercado se encontraba en un estado de pánico con personas que diferenciaban sus activos, lo que hacía que los precios bajaran a niveles impredeciblemente bajos. Lo que sucedió entonces, la gente estaba saliendo, todo al mismo tiempo. hora. La histeria masiva afectó a los instrumentos a corto plazo, como depósitos, bonos, acciones, productos y bienes raíces.

La ola de terror no solo afectó las inversiones a corto plazo, sino también los instrumentos a largo plazo. Esta debacle mundial causó el colapso de empresas como Merrill Lynch, Lehman Brothers, Bear Stearns, Washington Mutual, Wachovia y Countrywide Financial.

Se espera que la próxima crisis financiera sea la misma que ocurrió en 2008, 1987, 1929, 1907, etc. La corrida bancaria será sistémica, el crédito se congelará, gran número de personas perderán sus empleos y millones de personas perderán sus ahorros de por vida. Ocurrió en el siglo XIX cuando los bancos centrales todavía no existían, y no se detuvieron incluso después de la aparición de la Reserva Federal en 1913.

No hay un factor desencadenante que determine si la crisis ha comenzado. Los depositantes en bancos como Wells Fargo, Citibank y Bank of America no entraron en pánico para alertar a la nación. Fue la Reserva Federal quien se dio cuenta de que los bancos principales tenían un capital insuficiente, un apalancamiento excesivo e insolvencia antes de que llegara con un paquete de rescate.

La debacle económica de 2007-2008 afectó al mercado de valores cuando se dio cuenta de que la comunidad bancaria no tenía los recursos para absorber el funcionamiento. Lo que sucedió fue una falta de confianza en el mercado de valores que lo hizo sufrir inmensamente. Lo que salvó el día fueron las garantías hechas por la Reserva Federal y el Tesoro en los mercados bursátiles, que garantizaría depósitos bancarios de hasta $ 250,000 e inyectaría miles de millones de capital para salvar al país del colapso financiero total.

Se ha discutido más seriamente en la actualidad que para salvar a los mercados financieros de futuras ejecuciones, debería haber suficiente capital o fondos de fortaleza para cumplir con sus obligaciones de la corrida. La pérdida de confianza en los bancos y prestamistas que retiran sus fondos de uno o más bancos puede ser desastroso para el sistema bancario. Los bancos necesitan los flujos continuos de fondos a corto plazo para cumplir con sus obligaciones a largo plazo. Sin esta continuidad, sería inevitable que comenzara otra corrida bancaria.

¿Puede la economía global manejar otra crisis financiera?

Hay que reiterar que la economía mundial está conectada a muchos expertos que se creen. Si bien es importante estar al tanto de cómo está evolucionando la economía de los EE. UU., Sigue siendo parte de la economía global donde muchos jugadores se ubican en la parte superior. China se había convertido en un dragón económico que rivalizaba con el de Estados Unidos por la primera posición. China tiene presencia en muchas partes de la economía global que incluye productos básicos y los sectores materiales.

Los movimientos más recientes de China al pasar de una economía dirigida hacia el exterior a sus mercados internos están causando problemas significativos con sus socios comerciales. El Producto Interno Bruto de China se observa con más cuidado ya que el escenario mundial depende en gran medida de su economía en rápido crecimiento. Las debacle financieras en China son observadas con atención por los mercados globales, ya que su caída podría causar estragos en todas las economías del mundo.

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