La conciliación bancaria es una tarea mensual importante para cualquier departamento de cuentas. Compara su libro mayor con su estado de cuenta bancario para verificar cualquier irregularidad o sobrecarga y proporciona a las empresas una buena supervisión financiera de mes a mes.

Una función importante de la declaración de conciliación bancaria es buscar cualquier dinero faltante, por lo tanto, es esencial que los deberes de emisión de pagos y conciliación estén separados. Las declaraciones de conciliación deben ser auditadas internamente al menos una vez al mes y por un auditor externo al menos una vez al año.

Si está buscando auditar internamente, aquí hay una guía simple de 7 pasos para auditar su estado de conciliación bancaria:

1) Reúna su estado de cuenta bancario, libro mayor y documentos de conciliación bancaria para el mes que desea auditar.

2) Verifique las cifras finales en su documento de conciliación con su extracto bancario de esa cuenta. Las cantidades deben coincidir.

3) Verifique las cifras finales en su documento de conciliación bancaria contra los totales de su libro mayor para asegurarse de que ambos coincidan.

4) Encuentre la diferencia de valor entre el saldo final de su extracto bancario y el total de su libro mayor. La diferencia debe reflejarse adecuadamente en su extracto bancario.

5) Iguala las transacciones de tu extracto bancario y la cuenta del libro mayor. Cada transacción en un documento debe tener una transacción correspondiente en el otro. Siempre es mejor marcarlos a medida que avanza para evitar confusiones.

6) Resalte cualquier transacción que no coincida entre su libro mayor y el extracto bancario. Estos elementos son & # 39; conciliación & # 39; artículos y deben contabilizarse en su documento de conciliación bancaria con todos los motivos de la discrepancia. Estos elementos generalmente son el resultado de fondos que aún no se han compensado o cheques que están esperando ser compensados.

7) Verifique nuevamente que la diferencia entre su extracto bancario y el libro mayor se contabilice adecuadamente en su documento de conciliación bancaria.

Como puede ver en esta guía, aunque la conciliación de los extractos bancarios es esencial para mantener buenas cuentas, también es una tarea bastante laboriosa. Como pequeña empresa, puede ser una tarea bastante aburrida pero bastante rápida. Sin embargo, a medida que su negocio crezca, el volumen de transacciones aumentará dramáticamente. Para empezar, lo que puede demorar aproximadamente una hora podría terminar demorando unos días y es probable que esté lleno de errores.

La alternativa al tedioso proceso de 7 pasos es automatizar el proceso de reconciliación con un software de construcción específico y pasar de lo que podría llevar días a una tarea que dura solo unas horas.

Hay empresas que pueden proporcionar software de conciliación automática de cuentas a pequeñas, medianas o grandes empresas. El software avanzado hace la mayor parte del trabajo por usted y le brinda una visión general de los elementos abiertos a través de informes detallados.

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